Viện Ngân hàng Hoa Kỳ (AIB) là gì?
Viện Ngân hàng Hoa Kỳ giải thích
••• Hình ảnh Eric Audras / Getty
- Định nghĩa và Ví dụ về Viện Ngân hàng Hoa Kỳ
- Viện Ngân hàng Hoa Kỳ hoạt động như thế nào?
- Các hình thức đào tạo ABA
- Các lựa chọn thay thế cho Viện Ngân hàng Hoa Kỳ (AIB)
Hoạt động như một phần của Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA), Viện Ngân hàng Hoa Kỳ (AIB) đã cung cấp đào tạo cho các vị trí trong lĩnh vực ngân hàng đến năm 2014.
Mặc dù AIB đã ngừng hoạt động như một tổ chức riêng biệt, bạn vẫn có thể tìm thấy các khóa đào tạo AIB trên trang web của ABA cũng như thông qua các chương ABA địa phương. Hoàn thành khóa đào tạo như vậy có thể giúp bạn chuẩn bị cho một sự nghiệp mới hoặc thăng tiến trong vai trò hiện tại của bạn tại một tổ chức tài chính.
Tìm hiểu thêm về mục đích của AIB, các lựa chọn đào tạo khác nhau có sẵn, lý do tìm kiếm khóa đào tạo này và một số tổ chức đào tạo ngân hàng thay thế mà bạn có thể xem xét.
Định nghĩa và Ví dụ về Viện Ngân hàng Hoa Kỳ
Viện Ngân hàng Hoa Kỳ (AIB) là một tổ chức trực thuộc Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ (ABA) cung cấp đào tạo cho vai trò ngân hàng .
- Từ viết tắt : NỖI TỦI NHỤC
Trước khi các dịch vụ giáo dục của mình được ABA triển khai vào năm 2014, AIB đã cung cấp nhiều lựa chọn các khóa đào tạo cá nhân, chương trình chứng chỉ và chương trình cấp bằng tốt nghiệp. Khóa đào tạo của AIB bao gồm các chủ đề đa dạng như ngân hàng tiêu dùng, ngân hàng doanh nghiệp, quản lý chi nhánh, quy định tài chính, cho vay, phòng chống gian lận, dịch vụ khách hàng, ngân hàng doanh nghiệp nhỏ và lãnh đạo nhóm.
Khóa đào tạo AIB có thể giúp bạn tìm hiểu thêm về vai trò ngân hàng của mình, nghiên cứu chủ đề quan tâm hoặc thậm chí chuẩn bị cho Sự nghiệp mới . Ví dụ: nếu bạn làm giao dịch viên ngân hàng, bạn có thể đã tham gia các khóa học AIB cá nhân để tìm hiểu thêm về một số quy định ngân hàng.
Mặt khác, nếu bạn muốn thăng tiến lên vai trò giám đốc chi nhánh, bạn có thể đã đăng ký chương trình Chứng chỉ Giám đốc chi nhánh của AIB để đạt được các kỹ năng mới. Sau khi có kinh nghiệm, bạn có thể đã đăng ký chương trình Chứng chỉ Nghiệp vụ Ngân hàng AIB để chuẩn bị tham gia kỳ thi lấy chứng chỉ ICB liên quan và chuẩn bị cho sự thăng tiến hơn nữa.
AIB’s Roots
Để đối phó với cuộc khủng hoảng kinh tế năm 1873, các chủ ngân hàng từ khắp Hoa Kỳ đã thành lập ABA vào năm 1875 để cung cấp các cơ hội học hỏi, kết nối và vận động chính sách. ABA đã thành lập Học viện Thư ký Ngân hàng Hoa Kỳ vào năm 1900 để cung cấp các khóa học trực tiếp và thư từ nhằm giúp các chuyên gia ngân hàng nâng cao kỹ năng của họ. Sau đó nó sẽ đổi tên trường này thành Viện Ngân hàng Hoa Kỳ.
Cùng với AIB, ABA có Viện Ngân hàng được chứng nhận (ICB) cho phép bạn tham gia các khóa học AIB để đủ điều kiện cho các kỳ thi chứng chỉ khác nhau. Giống như AIB, ICB không còn tồn tại như một thực thể riêng biệt. Thay vào đó, ABA cung cấp các chương trình chứng nhận trực tiếp sau khi hợp nhất.
Viện Ngân hàng Hoa Kỳ hoạt động như thế nào?
Tham gia vào một khóa học hoặc chương trình AIB thường bao gồm việc đăng ký thông qua chương ABA của tiểu bang của bạn. Mặc dù ABA cho phép nhiều loại ngân hàng khác nhau trở thành thành viên và truy cập các nguồn tài nguyên, nhưng bạn thường có thể đăng ký tham gia khóa đào tạo ngay cả khi chủ lao động của bạn không phải là thành viên.
Tuy nhiên, nếu bạn không phải là thành viên, bạn thường phải trả phí đào tạo cao hơn so với những người làm việc cho các tổ chức thành viên ABA. Gói các khóa học thông qua chương trình chứng chỉ hoặc bằng tốt nghiệp thường giảm chi phí cho cả thành viên và không phải thành viên.
Trong khi các dịch vụ sau này chủ yếu bao gồm các khóa học trực tuyến theo nhịp độ tự học hoặc do người hướng dẫn hướng dẫn, AIB cũng đã cung cấp thư từ và đào tạo trực tiếp cho một số khóa học. Thời lượng và yêu cầu của khóa học thay đổi tùy theo khóa học và hình thức.
Các khóa học trực tuyến theo nhịp độ riêng có thể kéo dài tám giờ hoặc ít hơn, trong khi các khóa học do người hướng dẫn có thể kéo dài đến bốn tháng. Điều này có nghĩa là các chương trình chứng chỉ và văn bằng có thể mất vài tháng hoặc lâu hơn tùy thuộc vào thời lượng khóa học, cam kết thời gian của bạn và số lượng khóa học.
Trong khi các khóa học AIB trực tuyến do người hướng dẫn có lịch trình hàng tuần, chúng cung cấp sự linh hoạt về thời điểm bạn có thể hoàn thành công việc. Điều này trái ngược với các khóa học AIB trực tiếp mà bạn phải có mặt trong lớp vào thời gian đã định.
Những khóa học AIB nào đã được tham gia
Bất kể định dạng nào, các khóa học AIB thường liên quan đến việc đọc sách tài chính hoặc tài liệu web, tạo bài tập, tham gia thảo luận và làm bài kiểm tra. Sau khi bạn vượt qua một khóa học, bạn có thể tiếp tục loạt bài để lấy chứng chỉ hoặc bằng tốt nghiệp, hoặc bạn có thể sử dụng các tín chỉ của khóa học để học liên tục mà chủ lao động của bạn hoặc bằng chứng nhận hiện có có thể yêu cầu.
Nếu bạn đã tham gia các khóa học để theo đuổi chứng chỉ ICB, bạn cũng phải đảm bảo rằng bạn đáp ứng các yêu cầu về kinh nghiệm trước khi đăng ký tham gia kỳ thi chứng chỉ.
Để xem đào tạo AIB hoạt động như thế nào, giả sử bạn vừa mới bắt đầu sự nghiệp ngân hàng với tư cách là một giao dịch viên và cảm thấy muốn chuyển sang vai trò nhân viên ngân hàng cá nhân. Bạn có thể đã quyết định hoàn thành Chứng chỉ ngân hàng cá nhân của AIB để tìm hiểu thêm về các dịch vụ tài chính, sản phẩm và quản lý quan hệ khách hàng.
Sau khi đăng ký chương trình chứng chỉ, bạn sẽ bắt đầu một loạt các khóa học trực tuyến theo nhịp độ riêng bao gồm các lĩnh vực như giao tiếp, sản phẩm ngân hàng, bán hàng, giới thiệu và thương lượng. Bạn sẽ nhận được chứng chỉ sau khi hoàn thành và vượt qua tất cả các khóa học AIB.
Các hình thức đào tạo ABA
Mặc dù AIB không trực tiếp cung cấp các khóa học và chương trình nữa, nhưng giờ đây bạn có thể hoàn thành khóa đào tạo thông qua ABA với tư cách là thành viên hoặc không phải thành viên. ABA cung cấp hầu hết các khóa đào tạo trực tuyến thông qua các khóa học cá nhân, hội thảo trên web và các chương trình chứng chỉ.
Mặc dù bạn sẽ không tìm thấy các chương trình bằng tốt nghiệp dài mà AIB đã từng cung cấp, ABA vẫn có các chương trình chứng chỉ giúp bạn chuẩn bị cho các kỳ thi chứng chỉ. Bạn có thể mua phần lớn khóa đào tạo thông qua trang web ABA sau khi tạo tài khoản ở đó, nhưng bạn cũng sẽ tìm thấy một số dịch vụ thông qua các chương ABA địa phương.
Bạn nên hỏi chủ nhân của mình xem họ có tư cách thành viên ABA không. Nếu có, bạn có thể đăng ký tài khoản ABA bằng email công việc của mình và nhận các lợi ích như giảm giá đào tạo.
Các khóa học trực tuyến
Các dịch vụ khóa học trực tuyến hiện tại của ABA bao gồm hơn 400 khóa học theo nhịp độ tự học và 20 khóa học do người hướng dẫn. Các khóa học có nhãn chỉ ra các chương trình chứng nhận và chứng chỉ mà họ sẽ áp dụng.
Bạn phải chọn ngày bắt đầu dự kiến cho các khóa học do người hướng dẫn, trong khi bạn có thể đăng ký để bắt đầu bất kỳ lúc nào cho các tùy chọn theo nhịp độ của bản thân. Bạn sẽ tìm thấy nhiều khóa học có sẵn ngay cả khi bạn không có tư cách thành viên ABA.
Một số trong nhiều chủ đề của khóa học tự phát triển nhịp độ bao gồm:
- Chiến lược công ty
- Thẩm định
- Bất động sản thương mại
- Ngân hàng tiêu dùng
- An ninh và các quy định
- Tài khoản tiền gửi
- Khả năng lãnh đạo
- Tiếp thị
- Bảo hiểm
- Quản lý rủi ro
- Chứng khoán
- Cho sinh viên vay
- Tài chính gia đình
- Quản lý tài sản
Các khóa học do người hướng dẫn bao gồm các chủ đề như:
- Phân tích báo cáo tài chính
- Thông tin cơ bản về ngân hàng
- Quản trị quan hệ khách hàng
- Cho vay
- Kế toán cơ bản
- Tài khoản hưu trí cá nhân (IRA)
- Tiếp thị
- Các dòng sản phẩm ngân hàng
Hội thảo
ABA có hơn 200 hội thảo trên web, nơi bạn có thể xem các chuyên gia thảo luận về các chủ đề ngân hàng quan trọng. Các hội thảo trên web này bao gồm nhiều chủ đề giống như các khóa học, nhưng chúng thường tập trung vào các phát triển và tin tức hiện tại. Một số đủ điều kiện cho các tín chỉ giáo dục thường xuyên.
Nhiều hội thảo trên web này được ghi lại để bạn xem một cách thuận tiện, nhưng bạn thường cần có tư cách thành viên ABA để truy cập chúng. Trang cụ thể của hội thảo trên web sẽ liệt kê các yêu cầu để xem, bao gồm cả việc bạn có thể xem thông qua liên kết bên ngoài mà không cần tư cách thành viên ABA hay không.
Chương trình chứng chỉ
Bạn sẽ tìm thấy gần 40 chương trình chứng nhận trên trang web của ABA và chúng thường bao gồm một số khóa học riêng lẻ hoặc nhóm các khóa học liên quan. Các chứng chỉ chủ yếu tập trung vào một công việc ngân hàng cụ thể hoặc kỳ thi lấy chứng chỉ.
Trong khi một số chứng chỉ có thể chỉ yêu cầu một vài khóa học nền tảng, các chương trình tập trung vào nghề nghiệp khác có thể yêu cầu gần 40 khóa học. Bạn thường có quyền truy cập vào các khóa học chứng chỉ trong một thời gian giới hạn chẳng hạn như một năm.
Một số chương trình chứng chỉ ABA bao gồm:
- Giấy chứng nhận cho vay kinh doanh và thương mại
- Chứng chỉ giao dịch viên ngân hàng
- Chứng chỉ Ngân hàng Tư nhân
- Chứng chỉ Tiếp thị Ngân hàng
- Chứng chỉ lãnh đạo mới nổi Wharton
- Chứng chỉ nhà cung cấp giải pháp ngân hàng
- Chứng chỉ Quản lý Quan hệ Ủy thác
- Giấy chứng nhận tuân thủ tiền gửi
- Chứng chỉ Quản lý Tài chính Ngân hàng
- Chứng chỉ quản lý tài sản
Chương trình chứng nhận
Hoàn thành hội thảo trên web, khóa học, hội nghị và chương trình chứng chỉ ABA có thể giúp bạn đáp ứng các yêu cầu về giáo dục đối với chứng chỉ ABA. Liên quan đến một kỳ thi có giám sát, những thông tin xác thực này thể hiện kiến thức của bạn với các ngân hàng và công đoàn tín dụng nơi bạn có thể làm việc. Họ thường yêu cầu kinh nghiệm làm việc trước đó cùng với các tín chỉ ABA.
Duy trì chứng chỉ ABA của bạn liên quan đến việc kiếm được một số lượng tín chỉ tối thiểu trên cơ sở ba năm. Bạn cũng phải đồng ý với quy tắc đạo đức và trả phí hàng năm để gia hạn thông tin đăng nhập của mình.
Bạn có thể đạt được sáu chứng chỉ sau thông qua ABA:
- Cố vấn ủy thác và ủy thác được chứng nhận
- AML được chứng nhận và Chuyên gia gian lận
- IRA Services Professional được chứng nhận
- Chuyên gia về rủi ro doanh nghiệp được chứng nhận
- Người quản lý tuân thủ quy định được chứng nhận
- Chuyên gia Tiếp thị Tài chính được Chứng nhận
Các lựa chọn thay thế cho Viện Ngân hàng Hoa Kỳ (AIB)
Mặc dù chương trình đào tạo của ABA vẫn phổ biến để phát triển sự nghiệp ngân hàng của bạn, nhưng nhiều tổ chức khác có các khóa học và chương trình về ngân hàng và tài chính để bạn xem xét. Một số trong số này bao gồm Hội nghị Giám sát Ngân hàng Nhà nước, Cộng đồng Ngân hàng Độc lập của Hoa Kỳ và Viện Quản trị Ngân hàng.
Hội nghị cơ quan giám sát Ngân hàng Nhà nước (CSBS)
Ban đầu được đặt tên là Hiệp hội Giám sát các Ngân hàng Nhà nước, CSBS đã tồn tại từ năm 1902 và tập trung vào việc ủng hộ các quy định của hệ thống ngân hàng. Nó hiện có một số tùy chọn đào tạo trực tuyến và trực tiếp được thiết kế cho các giám định viên ngân hàng và các nhân viên khác, những người được hưởng lợi từ việc hiểu luật ngân hàng.
Các chương trình chuyên sâu dành cho các giám khảo được gọi là các trường kỹ thuật và bao gồm các chủ đề như đánh giá tín dụng, kiểm tra thị trường vốn và phân tích ngân hàng. Những điều này thường yêu cầu một số kinh nghiệm. CSBS cũng cung cấp một thư viện lớn gồm các khóa học trực tuyến ngắn hạn bao gồm mọi thứ từ hoạt động và quy định của ngân hàng đến các sản phẩm ngân hàng và quản lý danh mục đầu tư.
Nếu bạn đáp ứng các yêu cầu về kinh nghiệm và trình độ học vấn, bạn cũng có thể xem xét Chương trình Chứng nhận Giám khảo của tổ chức.
Cộng đồng Ngân hàng Độc lập của Hoa Kỳ (ICBA)
ICBA đại diện cho khoảng 50.000 ngân hàng cộng đồng và hoạt động thông qua các giải pháp vận động, đào tạo và ngân hàng. Nó cung cấp một số khóa học và chương trình chứng chỉ trực tuyến cho cả các tổ chức tài chính và cá nhân cũng như các kế hoạch toàn quyền truy cập vào các tổ chức. Bạn có thể đăng ký với tư cách không phải là thành viên và trả phí đào tạo cao hơn.
Một số khóa học cá nhân mẫu bao gồm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, kiểm toán, thẩm định, thanh toán, đàm phán, bảo mật thông tin, kiến thức cơ bản về giao dịch viên ngân hàng, gian lận danh tính và Quy định P và Z. Các chương trình chứng chỉ tập trung vào các vai trò như nhà tổng quát nguồn nhân lực, giao dịch viên, nhân viên ngân hàng phổ thông và kiểm toán viên. Các lựa chọn giáo dục khác thông qua ICBA bao gồm hội thảo trên web, chứng chỉ và chương trình giám đốc ngân hàng.
Viện Quản trị Ngân hàng (BAI)
BAI cung cấp các khóa học ngân hàng ngắn hạn cho các tổ chức tài chính muốn đào tạo nhân viên của họ trong một vai trò cụ thể. Nhiều khóa học tập trung vào các quy định và luật liên quan đến tiền gửi và giao dịch, cho vay tiền, và quản lý nhân viên ngân hàng. Tuy nhiên, bạn cũng sẽ tìm thấy các khóa học bao gồm các kỹ năng cơ bản như quản lý tài khoản, bán dịch vụ tài chính và thực hiện các nhiệm vụ hàng ngày với tư cách là nhân viên ngân hàng thương mại, giao dịch viên ngân hàng, quản lý tài sản hoặc giám đốc điều hành.
Bài học rút ra chính
- Kể từ khi AIB ngừng hoạt động với tư cách là một công ty con ABA riêng biệt vào năm 2014, ABA đã cung cấp các khóa đào tạo về ngân hàng trực tiếp thông qua trang web của mình và các chương địa phương.
- Khóa đào tạo về ngân hàng của AIB đã giúp xây dựng kỹ năng và thăng tiến nghề nghiệp cũng như bao gồm các chủ đề bao gồm các hoạt động ngân hàng cơ bản và cho vay đến quy định và quản lý.
- Mặc dù AIB từng cung cấp các khóa học, chương trình chứng chỉ và chương trình văn bằng, ABA hiện không cung cấp văn bằng.
- Các khóa học AIB có sẵn thông qua các định dạng thư từ, trực tuyến hoặc trực tiếp, nhưng hầu hết các khóa học ABA ngày nay đều hoàn toàn trực tuyến ở định dạng tự học hoặc do người hướng dẫn.
- Một số tổ chức thay thế cung cấp chương trình đào tạo về ngân hàng bao gồm Hội nghị Giám sát Ngân hàng Nhà nước, Viện Quản trị Ngân hàng và Cộng đồng Ngân hàng Độc lập của Hoa Kỳ.
Nguồn bài viết
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Lịch sử ABA . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Đào tạo trực tuyến theo nhịp độ cho nhân viên ngân hàng . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. 1900-1924: Lịch sử Ngân hàng Hoa Kỳ và ABA . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Arkansas. Văn bằng và Chứng chỉ . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Indiana. Đào tạo ABA . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội ngân hàng Georgia Chứng chỉ cho vay thương mại của AIB . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Ohio Bankers League. Các khóa học ABA . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Đào tạo trực tuyến cho nhân viên ngân hàng - Các khóa học hỗ trợ . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Hội thảo trên web đã ghi và sắp diễn ra . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Tất cả đào tạo trực tuyến . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Chứng chỉ Ngân hàng Tư nhân ABA . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Duy trì CCTS . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hiệp hội Ngân hàng Hoa Kỳ. Chứng chỉ nghề nghiệp dành cho nhân viên ngân hàng . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Hội nghị Cơ quan giám sát Ngân hàng Nhà nước (CSBS). Về CSBS . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Ngân hàng Cộng đồng Độc lập của Hoa Kỳ. ICBA Giới thiệu . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Ngân hàng Cộng đồng Độc lập của Hoa Kỳ. Đại học ngân hàng cộng đồng . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.
Viện Quản trị Ngân hàng. Danh mục đào tạo BAI: Phần mềm học vấn về tuân thủ dựa trên vai trò . Truy cập ngày 26 tháng 1 năm 2022.