Kế Hoạch Nghề Nghiệp

Đại lý bảo hiểm làm gì?

Tìm hiểu về mức lương, các kỹ năng cần thiết và hơn thế nữa

Mục lụcMở rộngMục lục Một ngày trong cuộc đời của một đại lý bảo hiểm: Tạo và theo dõi các khách hàng tiềm năng, lên lịch các cuộc hẹn, xác định nhu cầu của khách hàng; tiếp thị sản phẩm phù hợp, chốt đợt bán hàng và hỗ trợ khách hàng, đáp ứng các mục tiêu sản xuất kinh doanh mới; mạng lưới và xây dựng giới thiệu doanh nghiệp

The Balance / Jo Zixuan Zhou

Đại lý bảo hiểm giúp khách hàng lựa chọn hợp đồng bảo hiểm phù hợp với nhu cầu của họ. Đại lý cũng có thể được gọi là đại lý bán bảo hiểm. Các đại lý bảo hiểm đường dây cá nhân xử lý các chính sách bảo hiểm ô tô, nhà riêng, ô tô, xe máy, RV và tàu thuyền. Các đại lý bán hàng thương mại xử lý các chính sách kinh doanh.

Đại lý bảo hiểm thiết lập các chính sách mới, duy trì các chính sách hiện có và trợ giúp quá trình yêu cầu bồi thường. Khách hàng bao gồm các cá nhân và gia đình cũng như các doanh nghiệp.

Các loại bảo hiểm bao gồm tài sản và thương vong, nhân mạng, sức khỏe, thương tật, bảo hiểm chăm sóc dài hạn và thậm chí chăn nuôi và bảo hiểm ngựa. Nhiều đại lý bảo hiểm cũng bán các sản phẩm đầu tư, chẳng hạn như quỹ tương hỗ, niên kim biến đổi và các chứng khoán khác.

Nhiệm vụ & Trách nhiệm của Đại lý Bảo hiểm

Là một phần của nhiệm vụ và công việc thường xuyên trong ngày của họ, đại lý bảo hiểm có thể thực hiện một số hoặc tất cả những việc sau:

  • Tạo và theo dõi các khách hàng tiềm năng, lên lịch cuộc hẹn, xác định nhu cầu của khách hàng và tiếp thị các sản phẩm phù hợp.
  • Chốt đợt bán hàng với những khách hàng tiềm năng hiện tại.
  • Đáp ứng các mục tiêu và mục tiêu sản xuất kinh doanh mới.
  • Cung cấp hỗ trợ khách hàng một cách thân thiện, nhanh chóng và chính xác.
  • Mạng lưới và xây dựng các mối quan hệ giới thiệu doanh nghiệp.
  • Báo giá đầu vào và gia hạn chính sách cho khách hàng.
  • Phối hợp với các công ty cho vay và thế chấp.
  • Hỗ trợ khách hàng trong quá trình yêu cầu bồi thường.

Một số đại lý được gọi là đại lý bị giam cầm, có nghĩa là họ làm việc cho một công ty bảo hiểm cụ thể và chỉ bán sản phẩm của công ty đó, trong khi các đại lý khác làm việc độc lập hoặc cho một nhà môi giới và bán sản phẩm từ nhiều công ty bảo hiểm. Các đại lý đại diện cho nhiều công ty phải có khả năng làm quen với cơ sở sản phẩm rộng lớn hơn từ nhiều nhà cung cấp như một phần trách nhiệm công việc của họ.

Lương đại lý bảo hiểm

Mức lương của đại lý bảo hiểm thay đổi dựa trên lĩnh vực chuyên môn, mức độ kinh nghiệm, học vấn, chứng chỉ và các yếu tố khác

  • Mức lương trung bình hàng năm : $ 50,940
  • 10% lương hàng năm cao nhất : Hơn $ 125,500
  • 10% lương hàng năm dưới cùng : Dưới $ 28,000

Giáo dục, Đào tạo & Chứng nhận

Vị trí đại lý bảo hiểm liên quan đến việc đáp ứng các yêu cầu về giáo dục và đào tạo như sau:

  • Giáo dục : Người sử dụng lao động thích thuê các đại lý bảo hiểm có trình độ cao đẳng , đặc biệt trong việc kinh doanh hoặc là Kinh tế học . Họ có thể cân nhắc việc thuê một sinh viên tốt nghiệp trung học đã chứng minh được khả năng bán hàng.
  • Kinh nghiệm : Kinh nghiệm bán hàng trước đây trong bất kỳ ngành nào cũng hữu ích nhưng không bắt buộc.
  • Giấy phép : Mọi tiểu bang đều yêu cầu các đại lý bảo hiểm phải được cấp phép. Họ cần có giấy phép riêng để bán bảo hiểm nhân thọ và sức khỏe hoặc bảo hiểm tài sản và thương vong. Ở hầu hết các tiểu bang, các đại lý bán hàng phải hoàn thành các khóa học trước khi cấp phép và vượt qua các kỳ thi của tiểu bang.

Kỹ năng & Năng lực Đại lý Bảo hiểm

Ngoài các yêu cầu về giáo dục, đào tạo và cấp phép, các đại lý bảo hiểm cũng cần một số các kĩ năng mềm , hoặc phẩm chất cá nhân, để thực hiện công việc của họ.

  • Kĩ năng nghe : Để hiểu được nhu cầu của khách hàng, một đại lý bảo hiểm cần có kỹ năng lắng nghe tuyệt vời.
  • Đọc hiểu : Họ phải có khả năng hiểu các tài liệu bằng văn bản mô tả các công cụ bảo hiểm.
  • Giao tiếp bằng lời nói : Đại lý bảo hiểm phải truyền tải thông tin về sản phẩm mà họ bán.
  • Kỹ năng giao tiếp : Khả năng bán chính sách của họ phụ thuộc vào mối quan hệ của họ với những người khác. Đại lý phải có khả năng thiết lập mối quan hệ tốt với khách hàng tiềm năng, hiểu nhu cầu của họ và thuyết phục khách hàng giao cho đại lý kinh doanh của họ.
  • Kỹ năng máy tính mạnh : Đại lý cần sử dụng nhiều phần mềm khác nhau, bao gồm Outlook, Word, Excel, phần mềm quản lý đại lý và phần mềm báo giá bảo hiểm.
  • Hăng hái : Họ phải có kiến ​​thức về vai trò của các sản phẩm bảo hiểm và tài chính đối với cuộc sống hàng ngày của các thành viên.
  • Khả năng bán hàng : Người đại diện phải quyết đoán về mặt đạo đức, là người tự khởi đầu và có khả năng ảnh hưởng đến người khác.

Triển vọng việc làm

Theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ, triển vọng tăng trưởng việc làm cho các đại lý bảo hiểm từ năm 2019 đến năm 2029 so với các ngành nghề và ngành nghề khác là 5%, do nhu cầu tiếp tục đối với các sản phẩm bảo hiểm. Tỷ lệ tăng trưởng này so với mức tăng trưởng dự kiến ​​4% cho tất cả các ngành nghề.

Môi trường làm việc

Hầu hết là các đại lý độc lập làm việc cho các đại lý bảo hiểm và môi giới, trong khi những người khác là các đại lý bị giam giữ do các hãng bảo hiểm thuê.

Lịch làm việc

Hầu hết các công việc đại lý bảo hiểm là vị trí toàn thời gian với một tuần làm việc 40 giờ.

Làm thế nào để có được công việc

CHUẨN BỊ: Trước khi bạn bắt đầu nộp đơn cho các công việc đại lý bảo hiểm, hãy lấy thư xin việc và sơ yếu lý lịch theo thứ tự. Xem xét và cập nhật trình độ học vấn, kinh nghiệm làm việc và tình nguyện của bạn cũng như bất kỳ kỹ năng hoặc chứng chỉ nào có thể áp dụng cho công việc.

MẠNG: Thành công với tư cách là một đại lý bảo hiểm đòi hỏi khả năng tạo mạng lưới và kết nối. Nâng cao kỹ năng và mở rộng mạng lưới của bạn bằng cách tham gia vào các cơ hội tình nguyện trong cộng đồng của bạn. Tìm kiếm các trang web trực tuyến như VolunteerMatch.org hoặc liên hệ trực tiếp với các tổ chức phi lợi nhuận khác nhau.

Bạn cũng có thể kết nối bằng cách tham dự các sự kiện do các tổ chức thương mại trong ngành bảo hiểm khác nhau tổ chức, chẳng hạn như Hiệp hội đại lý bảo hiểm chuyên nghiệp quốc gia .

NỘP ĐƠN: Kiểm tra phần nghề nghiệp của các trang web cho các hãng bảo hiểm địa phương và quốc gia để tìm việc làm. Xem các nguồn tìm kiếm việc làm như Indeed.com , monster.com , và Glassdoor.com cho các vị trí có sẵn. Nếu bạn chưa thể tìm được việc làm đại lý bảo hiểm ngay lập tức, bạn có thể nhận một công việc liên quan đến ngành bảo hiểm để tích lũy kinh nghiệm.

So sánh các công việc tương tự

Những người quan tâm đến nghề đại lý bảo hiểm cũng xem xét các con đường sự nghiệp sau, được liệt kê với mức lương trung bình hàng năm của họ:

Nguồn bài viết

  1. Cục Thống kê Lao động. ' Đại lý bán bảo hiểm . ' Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2021.

  2. Cục Thống kê Lao động. ' Đại lý bán bảo hiểm. Trả . ' Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2021.

  3. Cục Thống kê Lao động. ' Làm thế nào để trở thành một đại lý bán bảo hiểm . ' Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2021.

  4. Cục Thống kê Lao động. ' Đại lý bán bảo hiểm. Triển vọng việc làm . ' Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2021.

  5. Cục Thống kê Lao động. ' Đại lý bán bảo hiểm. Nghề nghiệp tương tự . ' Truy cập ngày 6 tháng 3 năm 2021.