Dịch vụ Tài chính Chuyên gia Bán hàng

••• Chris Tobin / DigitalVision / Getty Images

Giúp mọi người quản lý và đầu tư tiền của họ là công việc của cố vấn tài chính . Mặc dù những người trong ngành dịch vụ tài chính có thể có bằng cấp và chứng chỉ cấp cao, nhưng không có những kĩ năng bán hàng , tất cả giáo dục và tập huấn không gì khác hơn là đồ trang trí trên tường.

Sự nghiệp bán hàng trong dịch vụ tài chính

Khi nói đến đầu tư, nghỉ hưu và giáo dục con cái, mọi người muốn làm việc với một cố vấn chuyên nghiệp chứ không phải một nhân viên bán hàng, người có thể được trả thù lao khi bán các khoản đầu tư cụ thể, quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu. Khi một khoản đầu tư đi xuống phía Nam, việc cố vấn xoa dịu thần kinh của một nhà đầu tư dễ dàng hơn nhiều so với một chuyên gia bán hàng để hoàn thành nhiệm vụ tương tự.

Dù chức danh có thể là gì, mọi cố vấn tài chính thành công đều hiểu rằng họ có cả trách nhiệm hiểu thị trường xu hướng và làm thế nào để 'bán' dịch vụ và phương tiện đầu tư cho khách hàng một cách hiệu quả. Những người trong lĩnh vực tài chính không chấp nhận rằng họ là chuyên gia bán hàng, thường kết thúc với vai trò nhà phân tích hoặc trong một lĩnh vực nghề nghiệp khác.

Chứng chỉ

Để bán chứng khoán tài chính, cố vấn tài chính phải được cấp phép. Các chứng nhận phổ biến nhất được tổ chức là Dòng 6 , 7 và 63. Các chứng nhận này cho phép một cố vấn bán quỹ tương hỗ, niên kim, trái phiếu, phương tiện hưu trí và cổ phiếu riêng lẻ. Nhiều cố vấn cũng nắm giữ bảo hiểm chứng nhận, chẳng hạn như cuộc sống, tai nạn và sức khỏe.

Chứng chỉ nâng cao

Thử thách như loạt phim 6,7 và 63 kỳ thi có thể là, chúng thường được coi là chứng chỉ đầu vào trong ngành dịch vụ tài chính. Đối với những người cam kết đạt được thành công lâu dài với tư cách là nhà hoạch định tài chính hoặc cố vấn, việc học tiếp tục và được cấp chứng chỉ là bắt buộc.

Nhiều cố vấn tài chính kiếm được CFA và Chứng chỉ CFP . CFA là viết tắt của Certified Financial Analyst và CFP là viết tắt của Certified Financial Planner. Cả hai đều chứng nhận được đánh giá cao và thường không kiếm được cho đến khi tham gia sự nghiệp dịch vụ tài chính vài năm.

Ngoài các chứng chỉ này, một số người trong ngành học và đạt được ChFC, hoặc Chuyên gia tư vấn tài chính được điều hành. Theo chuyên gia dịch vụ tài chính Donna Rodgers:

Một Chuyên gia Tư vấn Tài chính được Điều hành phải có ít nhất 3 năm kinh nghiệm làm việc trong ngành dịch vụ tài chính. ChFC chuẩn bị các chuyên gia để quản lý các nhu cầu của cá nhân, gia đình và doanh nghiệp nhỏ. Theo American College, ChFCs kiếm được nhiều hơn 51% so với các đồng nghiệp của họ.

Chỉ riêng mức tăng thu nhập cũng có thể truyền cảm hứng cho nhiều người đạt được chứng nhận này và lợi ích bổ sung của việc tăng sự tôn trọng từ các đồng nghiệp và khách hàng.

Những thách thức và phần thưởng

Trên thực tế, mỗi Main Street ở Mỹ đều có ít nhất 1 văn phòng dịch vụ tài chính, với đầy đủ một cố vấn duy nhất hoặc một nhóm cố vấn, tích cực tìm kiếm khách hàng mới và giữ chân khách hàng hiện tại của họ. Hầu hết mọi ngân hàng đều cung cấp các dịch vụ tài chính cũng như hầu hết các đại lý bảo hiểm. Thêm vào danh sách này sự sẵn có của các dịch vụ tài chính được cung cấp bởi các công ty dựa trên Internet và bạn sẽ sớm hiểu rằng ngành dịch vụ tài chính rất cạnh tranh.

Thách thức chính khác là các quy định và quy định về tuân thủ của chính phủ mà mỗi nhà lập kế hoạch tài chính phải tuân thủ. Vi phạm luật và giấy phép của bạn bị đình chỉ hoặc bị thu hồi.

Đối với những người có thể vượt qua sự cạnh tranh, nỗ lực để giành được các chứng chỉ bắt buộc và tùy chọn, và những người thực hiện mọi hoạt động kinh doanh của mình một cách chính trực, phần thưởng thật đáng kinh ngạc. Các nhà hoạch định tài chính hàng đầu có thể kiếm được vài trăm nghìn đô la mỗi năm, cũng như các ưu đãi, kỳ nghỉ và hàng loạt giải thưởng.

Sự nghiệp chắc chắn là một trong những lĩnh vực khó thành công nhất, đó là lý do khiến nhiều người bỏ việc nhất chỉ sau vài năm. Phần thưởng thực sự được trao cho những người ở lại trong sự nghiệp từ 2 năm trở lên và sẵn sàng làm việc nhiều giờ và đối mặt với những tháng gầy cho đến khi họ bắt đầu gặt hái được lợi ích.