Yêu cầu kỳ thi CFA

Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính được điều hành

••• Hình ảnh Rafe Swan / Getty

CFA, viết tắt của Chartered Financial Analyst, là chứng chỉ được cấp bởi Viện CFA . Ngoài việc có bằng cử nhân và bốn năm kinh nghiệm chuyên môn trong công việc toàn thời gian liên quan đến việc đưa ra quyết định về các khoản đầu tư, một người phải vượt qua một loạt ba kỳ thi . Chứng nhận tự nguyện này và nghiên cứu chương trình học dẫn đến chứng nhận đó, cung cấp Chuyên gia Phố Wall giống như các nhà phân tích tài chính, với nền tảng vững chắc cho phép họ hoàn thành xuất sắc công việc của mình và chứng minh cho nhà tuyển dụng thấy rằng họ có nền tảng kiến ​​thức khiến họ trở thành những nhân viên có giá trị.

Các kỳ thi — CFA Cấp độ I, II và III — là tuần tự. Ứng viên phải vượt qua một kỳ thi trước khi ngồi tiếp theo. Viện CFA tổ chức tất cả các bài kiểm tra hàng năm vào tháng Sáu. Kỳ thi CFA Cấp độ I cũng được tổ chức hàng năm vào tháng 12. Mỗi bài kiểm tra dài sáu giờ. Họ đánh giá chung kiến ​​thức của ứng viên về đạo đức và tiêu chuẩn nghề nghiệp, các công cụ đầu tư, các loại tài sản, và quản lý danh mục đầu tư và lập kế hoạch tài sản. Hai bài thi đầu tiên bao gồm các câu hỏi trắc nghiệm và bài thi cuối cùng bao gồm cả câu hỏi tự luận và trắc nghiệm.Mỗi cấp độ kỳ thi phức tạp hơn cấp độ trước đó.

Làm thế nào để trở thành một nhà phân tích tài chính được điều hành

Bước đầu tiên để trở thành Chuyên viên phân tích tài chính được điều hành là đăng ký vào Chương trình CFA. Có lệ phí ghi danh ($ 450 US vào năm 2018). Mặc dù không bắt buộc phải có quốc tịch Hoa Kỳ, nhưng bạn phải có khả năng học chương trình giảng dạy và làm bài kiểm tra bằng tiếng Anh. Bạn phải có hộ chiếu du lịch quốc tế. Các trung tâm khảo thí được đặt khắp nơi trên thế giới ngoại trừ Cuba, Triều Tiên hoặc khu vực Crimea của Ukraine. Bạn không thể tham dự kỳ thi CFA nếu bạn sống ở bất kỳ quốc gia nào trong số đó.

Khi đăng ký vào Chương trình CFA, bạn sẽ phải hoàn thành biểu mẫu Tuyên bố về Ứng xử nghề nghiệp mà trên đó bạn xác nhận rằng bạn tuân thủ Quy tắc Đạo đức và Tiêu chuẩn Ứng xử Nghề nghiệp của CFA. Nó bao gồm tiết lộ bất kỳ cuộc điều tra, kiện tụng, khiếu nại hoặc tố tụng kỷ luật nào liên quan đến hành vi nghề nghiệp.

Sau khi đăng ký, bạn phải, trong vòng ít nhất bốn năm, thực hiện cả ba kỳ thi. Sau khi vượt qua tất cả, theo thứ tự và đáp ứng yêu cầu kinh nghiệm chuyên môn — bốn năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian liên quan đến đầu tư — Viện CFA sẽ cấp cho bạn chức danh Nhà phân tích tài chính được điều hành.

Giới thiệu về các kỳ thi và yêu cầu của CFA

Mỗi kỳ thi CFA đều dựa trên một chương trình giảng dạy do Viện CFA đưa ra. Dự kiến ​​dành ít nhất 300 giờ để chuẩn bị cho mỗi bài kiểm tra.

Kỳ thi cấp I

Để đăng ký kỳ thi đầu tiên trong ba kỳ thi CFA, bạn cần phải hoàn thành bằng cử nhân hoặc đang học năm cuối đại học, có bốn năm kinh nghiệm làm việc toàn thời gian chuyên nghiệp, hoặc có tổng kinh nghiệm kết hợp giữa đại học và chuyên môn với tổng ít nhất bốn năm. Kỳ thi Cấp độ I bao gồm 240 câu hỏi trắc nghiệm được phân bổ đều trong hai buổi. Mỗi phiên dài ba giờ.

Kỳ thi cấp II

Để tham dự Kỳ thi Cấp độ II, bạn phải vượt qua Bài kiểm tra Cấp độ I và hoàn thành Bằng Cử nhân của mình. Cấu trúc của đề thi này khác so với đề thi đầu tiên. Trong khi các câu hỏi cũng là dạng trắc nghiệm, bạn sẽ được trình bày với 20 phần tóm tắt, mỗi phần tiếp theo là sáu câu hỏi liên quan đến nó. Giống như kỳ thi đầu tiên, nó được chia thành hai buổi như nhau — một buổi sáng và một buổi chiều.

Kỳ thi cấp III

Bài kiểm tra cuối cùng trong bộ sách bao gồm 8 đến 12 câu hỏi tự luận trong buổi sáng và 10 câu hỏi tóm tắt, sau đó là 6 câu hỏi mỗi câu trong buổi chiều. Trước khi tham gia kỳ thi này, bạn phải vượt qua kỳ thi Cấp độ II.

Việc cần làm trước, trong và sau kỳ thi CFA của bạn

Khi bạn đăng ký vào Chương trình CFA, đó là một cam kết kéo dài khoảng bốn năm và cũng khá tốn kém. Ngoài phí ghi danh $ 450, còn có $ 950 phí đăng ký cho kỳ thi Cấp I (2018). Với hình thức đầu tư cả về thời gian và tiền bạc như thế này, hãy đảm bảo rằng mọi thứ sẽ diễn ra tốt đẹp. Dưới đây là cách để tăng cơ hội đạt điểm cao và tránh bất kỳ sự cố nào trong ngày thi:

• Đăng ký kiểm tra và chọn địa điểm kiểm tra sẽ là một thành phố hoặc khu vực đô thị lớn trên khắp thế giới.
• Chuẩn bị cho kỳ thi bằng cách sử dụng ebook, các bài kiểm tra thực hành và kỳ thi thử mà bạn đã nhận được khi đăng ký. Viện CFA cũng cung cấp danh sách các nhà cung cấp dịch vụ luyện thi đã được phê duyệt.
• Khoảng bốn tuần trước kỳ thi, bạn sẽ nhận được phiếu dự thi cho biết trung tâm kiểm tra cụ thể.
• Không mang điện thoại di động và các thiết bị điện tử khác vào phòng thi trong ngày thi; cất chúng trong xe hơi của bạn hoặc khu vực trong trung tâm sát hạch dành riêng cho đồ dùng cá nhân.
• Bạn cũng bị cấm mang đồ giải khát, ba lô và túi xách, tài liệu học tập và vũ khí vào phòng thi.
• Mang theo hộ chiếu du lịch quốc tế hợp lệ của bạn và để nó trên bàn cùng với vé vào cửa, máy tính và dụng cụ viết đã được phê duyệt.
• Bạn cũng có thể để kính đeo mắt (không kể hộp đựng), gọt bút chì bằng tay, nút bịt tai, tẩy và đồng hồ đeo tay (không phải đồng hồ thông minh) trên bàn làm việc của bạn.
• Cất khăn giấy, thuốc, thuốc ho, kẹo cao su, kẹo cứng, hộp đựng kính và ví trong túi của bạn hoặc dưới bàn làm việc.
• Đến trước giờ thi ít nhất một giờ để làm thủ tục. Các cửa đóng trước mỗi buổi định giờ.
• Sau khi cửa đóng lại, bạn sẽ không được phép vào phòng thi cho đến khi giám thị đọc xong hướng dẫn làm bài. Đến hơn 30 phút sau khi bắt đầu bài kiểm tra hoặc rời khỏi trước khi tan học sẽ dẫn đến việc bạn không thể làm hoặc hoàn thành bài kiểm tra và bị tịch thu lệ phí.
• Mong đợi nhận được kết quả của bạn trong vòng 60 ngày kể từ ngày tham gia kỳ thi Cấp I và II và trong vòng 90 ngày kể từ ngày tham gia kỳ thi Cấp III.

Nguồn: Viện CFA